Letzte Aktualisierung Freitag 03 April 2026
Geschäftskonten für GmbHs - Die besten Anbieter 2026
Mit dem Geschäftskonto-Vergleich zur passenden Bank für deine GmbH
Unser detaillierter Vergleich zeigt dir die Top-Banklösungen speziell für GmbHs. Entdecke Konten, die perfekt auf die Anforderungen deines Unternehmens abgestimmt sind, und triff die richtige Wahl.
- Top-Konditionen für GmbHs
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- Unser Testsieger Finom
2026 am beliebtesten auf Finprospekt
Holvi
Produkt: Holvi Flex
Bereits ab 0,00€
1
Fin-Score
Prestige
Wir messen das Nutzer-Engagement, indem wir die Anzahl der Klicks überwachen, die jede Marke in den letzten 7 Tagen erhalten hat.
Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
Das Redaktionsteam von Finprospekt bewertet und rezensiert Finanzprodukte unter Berücksichtigung der wichtigsten funktionalen Elemente des Produkts.
Finom
Produkt: Solo
Bereits ab 0,00€
1+
Fin-Score
Prestige
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Tide
Produkt: Geschäftskonto
Bereits ab 0,00€
1-
Fin-Score
Prestige
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Eigenschaften und Vorteile
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1+
Fin-Score
Prestige
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Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Finom
Produkt: Solo
-
Keine Kontoführungsgebühr
-
Geeignet für Freiberufler und Unternehmensgründer
-
Über 30 Buchhaltungsintegrationen
-
Deutsche IBAN
-
Unlimitierte virtuelle Karten
-
Bis zu 3 physische Karten
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
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Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Allgemein
Anbieter: Finom (PNL Fintech B.V.)
Produktname: Finom Solo
Rechtsformen: Freiberufler, Kleinunternehmer und Einzelunternehmer
Einlagensicherung: 100.000€ (Deutschland)
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
VISA Debitkarte: 3,00€/ Monat
Kreditkarte: nicht verfügbar
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: unbegrenzt
Kosten für Bargeldabhebungen: 1,00%
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 3,00%
Kosten für Bargeldeinzahlung: nicht verfügbar
Kundensupport
E-Mail: ✔
Telefon: ❌
Chat: ✔
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ✔
SevDesk: ✔
1
Fin-Score
Prestige
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Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Holvi
Produkt: Holvi Flex
-
Kontoführung 0,00€/Monat
-
Inklusive Virtuelle Debitkarte mit Google Pay und Apple Pay
-
SWIFT-Auslands-Überweisungen
-
DATEV- Schnittstelle
-
Ideal für GmbHs, UGs und Freiberufler
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Der finnische Finanzdienstleister Holvi ist ein auf Selbstständige und kleine Unternehmen spezialisierter Anbieter, der Banking und Business-Tools in einem Konto vereint. Anders als viele traditionelle Banken bietet Holvi integrierte Funktionen für Rechnungsstellung, Belegverwaltung und Buchhaltung – direkt im Konto –, was Zeit spart und Verwaltungsaufwand reduziert.
Allgemein
Anbieter: Holvi Payment Services Oy
Produktname: Holvi Flex
Rechtsformen: Freiberufler, Kleinunternehmer, Einzelunternehmer, GmbH, UG, GbR, OHG und KG
Einlagensicherung: 100.000€ (Finnland)
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
Mastercard Debitkarte: 0,00€ inklusive
Kreditkarte: nicht verfügbar
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: 0,25€ pro Buchung
Kosten für Bargeldabhebungen: 2,50%
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 2,50%
Kosten für Bargeldeinzahlung: nicht verfügbar
Kundensupport
E-Mail: ✔(Kontaktformular)
Telefon: ✔
Chat: ✔
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ❌
SevDesk: ✔
1-
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Tide
Produkt: Geschäftskonto
-
Gebührenfreies Geschäftskonto für GMBH´s, UG´s, Einzelunternehmer und Freelancer
-
Personalisierte Rechnungen
-
Geschäftskredite bis zu 1 Mio. Euro und Zinssätzen ab 1,00%
-
Deutsche IBAN
-
100.000€ Einlagensicherung
Fin-Score
Prestige
Wir messen das Nutzer-Engagement, indem wir die Anzahl der Klicks überwachen, die jede Marke in den letzten 7 Tagen erhalten hat.
Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
Das Redaktionsteam von Finprospekt bewertet und rezensiert Finanzprodukte unter Berücksichtigung der wichtigsten funktionalen Elemente des Produkts.
Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Tide ist ein britisches Fintech-Unternehmen, das sich auf Geschäftskonten und Finanzlösungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie Selbstständige spezialisiert hat. Das Tide Geschäftskonto bietet einfache, digitale Kontoführung mit integrierten Buchhaltungs- und Rechnungsfunktionen, um die Finanzverwaltung effizienter zu gestalten. Mit schnellen Kontoeröffnungen und wettbewerbsfähigen Gebühren ist es ideal für Unternehmer, die unkomplizierte Finanzdienstleistungen suchen.
Allgemein
Anbieter: Tide Platform S.A.
Produktname: Tide Kostenloses Geschäftskonto
Rechtsformen: Freiberufler, Kleinunternehmer, Einzelunternehmer, GmbH und UG
Einlagensicherung: 100.000€ (Niederlande)
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
Mastercard Debitkarte: 0,00€ inklusive
Kreditkarte: nicht verfügbar
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: 0,20€ pro Buchung
Kosten für Bargeldabhebungen: 2,00€ pro Abhebung
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 1,00%
Kosten für Bargeldeinzahlung: nicht verfügbar
Kundensupport
E-Mail: ❌
Telefon: ❌
Chat: ✔
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ❌
SevDesk: ❌
2+
Fin-Score
Prestige
Wir messen das Nutzer-Engagement, indem wir die Anzahl der Klicks überwachen, die jede Marke in den letzten 7 Tagen erhalten hat.
Markenreputation
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Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Qonto
Produkt: Starter Plan
-
Ideal für Selbstständige und Unternehmer
-
One Card Mastercard inklusive
-
Deutsche IBAN
-
DATEV, Lexware und SevDesk Anbindung
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Qonto ist ein innovativer Anbieter von Geschäftskonten, der sich speziell an Selbstständige, Freiberufler und kleine Unternehmen richtet. Mit einer benutzerfreundlichen Online-Banking-Plattform bietet Qonto effiziente Tools für Finanzmanagement, Buchhaltung und Ausgabenverfolgung. Zudem ermöglicht das Geschäftskonto von Qonto unkomplizierte Transaktionen und eine klare Kostenstruktur, ideal für die Bedürfnisse moderner Unternehmen.
Allgemein
Anbieter: Qonto ist der Handelsname der OLINDA SAS
Produktname: Qonto Starter Plan
Rechtsformen: Freiberufler, Kleinunternehmer und Einzelunternehmer
Einlagensicherung: 100.000€ (Frankreich)
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
Mastercard Debitkarte: 0,00€ inklusive
Kreditkarte: nicht verfügbar
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: 30x kostenlos/ Monat, danach 0,40€ pro Buchung
Kosten für Bargeldabhebungen: 2,00€ pro Abhebung
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 2,00%
Kosten für Bargeldeinzahlung: nicht verfügbar
Kundensupport
E-Mail: ✔ 7 Tage die Woche, 24 Stunden/ Tag
Telefon: ✔ 7 Tage die Woche, 24 Stunden/ Tag
Chat: ✔ 7 Tage die Woche, 24 Stunden/ Tag
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ✔
SevDesk: ✔
2+
Fin-Score
Prestige
Wir messen das Nutzer-Engagement, indem wir die Anzahl der Klicks überwachen, die jede Marke in den letzten 7 Tagen erhalten hat.
Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Wallester
Produkt: Business
-
Kostenloses Konto mit 300 virtuellen Karten und unbegrenzten physischen Karten – unbegrenzte Nutzer, unbegrenzte Laufzeit
-
Kostenloser Währungsumtausch in bis zu 10 Währungen
-
Kompatibel mit Apple Pay, Google Pay, Garmin und mehr
-
Buchhaltungssoftware-Integrationen
Fin-Score
Prestige
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Wallester Business wurde entwickelt, um das Unternehmensausgabenmanagement zu modernisieren. Es bietet Unternehmen sofortigen Zugriff auf virtuelle und physische Visa-Karten und optimiert Finanzprozesse über eine moderne App und ein umfassendes Portal. Zu den Funktionen gehören Ausgabenverfolgung, Budgetanalysen und die nahtlose Integration in Buchhaltungssysteme für mehr Finanzübersicht und Effizienz.
Allgemein
Anbieter: Wallester AS
Produktname: Wallester Free Plan
Rechtsformen: Freiberufler, Kleinunternehmer, Einzelunternehmer, GmbH und UG
Einlagensicherung: Keine gesetzliche Einlagensicherung
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
Visa Debitkarte: Bis zu 300 kostenlose virtuelle Karten, 5,00€ für die physische Lieferung
Kreditkarte: nicht verfügbar
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: unbegrentzt
Kosten für Bargeldabhebungen: 2,00% mindestens 2,00€
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 2,00% mindestens 2,00€
Kosten für Bargeldeinzahlung: nicht verfügbar
Kundensupport
E-Mail: ✔
Telefon: ✔
Chat: ❌
Integrationen
DATEV: ❌
Lexware Office: ❌
SevDesk: ❌
2
Fin-Score
Prestige
Wir messen das Nutzer-Engagement, indem wir die Anzahl der Klicks überwachen, die jede Marke in den letzten 7 Tagen erhalten hat.
Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Vivid
Produkt: Free Start
-
Gebührenfreies Basis-Konto
-
SEPA Überweisung: 5x pro Monat kostenlos
-
5% Guthabenzinsen
-
flexible Zahlungslösungen
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
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Eigenschaften und Vorteile
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Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Vivid bietet ein innovatives Geschäftskonto für GmbHs, das durch eine übersichtliche App und moderne Funktionen überzeugt. Der Anbieter ermöglicht kostenlose Euro-Konten sowie Auslandsüberweisungen in über 100 Währungen zu fairen Konditionen. Vivid punktet zudem mit Cashback-Programmen und flexiblen Unterkonten, um Finanzen effizient zu verwalten.
Allgemein
Anbieter: Vivid Money S.A.
Produktname: Vivid Free Start
Rechtsformen: Alle Rechtsformen, ausgenommen eV, gGmbH, gUG und gAG
Einlagensicherung: Keine gesetzliche Einlagensicherung
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
VISA Debitkarte: 0,00€ inklusive
Kreditkarte: nicht verfügbar
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: 5x kostenlos/ Monat, danach 0,10€ pro Buchung
Kosten für Bargeldabhebungen: 2,00%
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 2,00%
Kosten für Bargeldeinzahlung: nicht verfügbar
Kundensupport
E-Mail: ✔
Telefon: ❌
Chat: ✔
Integrationen
DATEV: ✔
Lexoffice: ✔
SevDesk: ✔
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ✔
SevDesk: ✔
2
Fin-Score
Prestige
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Die ersten 12 Monate
0,00€
danach 15,90€ mtl.
Commerzbank
Produkt: KlassikGeschäftskonto
-
10 beleglose Zahlungsaufträge frei pro Monat
-
Deutschlandweites Filialnetz
-
DATEV, Lexware und SevDesk Anbindung
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
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Eigenschaften und Vorteile
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Die ersten 12 Monate
0,00€
danach 15,90€ mtl.
Die Commerzbank bietet Geschäftskonten, die speziell auf die Bedürfnisse von Unternehmen jeder Größe zugeschnitten sind. Mit flexiblen Kontomodellen, individuellen Zusatzleistungen und persönlicher Beratung unterstützt die Commerzbank Unternehmen bei der Verwaltung ihrer Finanzen – von der einfachen Kontoführung bis hin zu maßgeschneiderten Lösungen für anspruchsvolle Geschäftsanforderungen.
Allgemein
Anbieter: Commerzbank AG
Produktname: Commerzbank KlassikGeschäftskonto
Rechtsformen: Alle Rechtsformen
Einlagensicherung: 100.000€ (Deutschland)
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€ für die ersten 12 Monate, danach 15,90€/ Monat
Mastercard Debitkarte: 5,90€/ Monat
Mastercard Kreditkarte: 6,66€/ Monat
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: 10x kostenlos/ Monat, danach 0,20€ pro Buchung
Kosten für Bargeldabhebungen: 2,50€ pro Abhebung
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 2.09%
Kosten für Bargeldeinzahlung: 2,50€ pro Einzahlung
Kundensupport
E-Mail: ✔
Telefon: ✔
Chat: ❌
Filialen: ✔ über 400 in Deutschland
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ✔
SevDesk: ✔
2-
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
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Eigenschaften und Vorteile
Das Redaktionsteam von Finprospekt bewertet und rezensiert Finanzprodukte unter Berücksichtigung der wichtigsten funktionalen Elemente des Produkts.
Bereits ab
0,00€
pro Jahr
Fyrst
Produkt: Base
-
Keine Kontoführungsgebühr
-
Kostenfreie Debit Mastercard mit Cashback
-
Bargeldaus- und Einzahlung an bis zu 7.000 Stellen deutschlandweit
-
DATEV, Lexware und SevDesk Anbindung
Fin-Score
Prestige
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Markenreputation
Basierend auf Bewertungen und Rezensionen, die von den bekanntesten Online-Plattformen gesammelt wurden.
Eigenschaften und Vorteile
Das Redaktionsteam von Finprospekt bewertet und rezensiert Finanzprodukte unter Berücksichtigung der wichtigsten funktionalen Elemente des Produkts.
Bereits ab
0,00€
pro Jahr
FYRST ist eine innovative Online-Bank, die sich auf digitale Geschäftskonten für Unternehmer und Start-ups spezialisiert hat, die nach effizienten und kostengünstigen Banklösungen suchen. Mit den zwei Kontomodellen „BASE“ und „COMPLETE“ bietet FYRST flexible Lösungen, die sich perfekt an verschiedene finanzielle Bedürfnisse anpassen – von kostenloser Kontoführung bis hin zu umfassenden Funktionen für den geschäftlichen Alltag.
Allgemein
Anbieter: FYRST ist ein Angebot der Deutsche Bank AG
Produktname: FYRST Base
Rechtsformen: Alle Rechtsformen
Einlagensicherung: 100.000€ (Deutschland)
Konto & Karte
Kontoführungsgebühr: 0,00€
Mastercard Debitkarte: 0,00€
Kreditkarte: 2,50€/ Monat
Bezahlen & Bargeld
Beleglose Zahlungen/ Monat: 50x kostenlos/ Monat, danach 0,19€ pro Buchung
Kosten für Bargeldabhebungen: 0,00€
Kosten für Bargeldabhebungen in Fremdwährungen: 2,35%
Kosten für Bargeldeinzahlung: 3,00€ für jede angefangene 5.000€
Kundensupport
E-Mail: ✔
Telefon: ✔
Chat: ✔
Integrationen
DATEV: ✔
Lexware Office: ✔
SevDesk: ✔
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2026 Am beliebtesten auf Finprospekt
Bereits ab
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pro Jahr
Finom
Produkt: Solo
-
Keine Kontoführungsgebühr
-
Geeignet für Freiberufler und Unternehmensgründer
-
Über 30 Buchhaltungsintegrationen
-
Deutsche IBAN
-
Unlimitierte virtuelle Karten
-
Bis zu 3 physische Karten
Der Finprospekt Geschäftskonto Test
Für unseren Geschäftskonto-Vergleich haben wir mehr als zehn Anbieter anhand klar definierter Kriterien bewertet. Dazu zählen unter anderem Gebührenstrukturen, Funktionsumfang, Benutzerfreundlichkeit, Einlagensicherung sowie die Qualität des Kundenservice. In unserer Übersicht findest du ausschließlich die Geschäftskonten, die in diesen Kategorien besonders überzeugt haben. Unser Ziel ist es, dir einen fundierten Überblick über die wichtigsten Anbieter in Deutschland zu geben, damit du eine informierte und sichere Entscheidung bei der Wahl deines Geschäftskontos treffen kannst.
| Info | Finom | Qonto | Tide | Vivid |
|---|---|---|---|---|
| Plan | Solo | Basic | — | Free Start |
| Gebühr/ Monat | ab 0,00€ | ab 0,00€ | ab 0,00€ | ab 0,00€ |
| Anzahl der Nutzer | 1 | 1 | 1 | 1 |
| Kredit-/Debitkarte | Virtuelle Visa Debit | One Card Mastercard | Mastercard Debit (Virtuell/Physisch) | Visa Kreditkarte |
| Bargeldabhebungen in Euro | 1% bis maximal 5€ | 2€ pro Abhebung | 2€ pro Abhebung | 2% |
| Gebühr für Fremdwährungen | 3% | 2% | 2,75% + 2€ Gebühr | 2% |
| Buchhaltungssoftware | ✔️ DATEV ✔️ Sevdesk ✔️ Lexoffice |
✔️ DATEV ✔️ Sevdesk ✔️ Lexoffice |
✔️DATEV ❌Sevdesk ❌Lexoffice |
✔️ DATEV ✔️ Sevdesk ✔️Lexoffice |
| Einlagensicherung | Bis zu 100.000 € | Bis zu 100.000 € | Bis zu 100.000 € | Bis zu 100.000 € |
| Zum Anbieter | Zum Anbieter | Zum Anbieter | Zum Anbieter |
Wie eröffnet man ein Geschäftskonto?
Ein Geschäftskonto ist die Grundlage für die finanzielle Verwaltung eines Unternehmens. Es trennt private und geschäftliche Zahlungen sauber voneinander und ist für Kapitalgesellschaften wie GmbHs oder UGs gesetzlich vorgeschrieben. Auch Freiberufler und Selbstständige profitieren von einem eigenen Geschäftskonto, um ihre Buchhaltung zu vereinfachen.
Voraussetzungen für die Eröffnung eines Geschäftskontos
Um ein Geschäftskonto zu eröffnen, sollten Sie einige grundlegende Anforderungen erfüllen. Diese unterscheiden sich leicht, je nach Unternehmensform und Anbieter.
1. Geschäftliche Tätigkeit:
Sie müssen eine aktive gewerbliche oder selbstständige Tätigkeit nachweisen können. Dazu gehört in der Regel eine Gewerbeanmeldung oder bei Freiberuflern ein Nachweis der Tätigkeit (z. B. durch Steuerbescheid oder Berufszugehörigkeit).
2. Vollständige Unternehmensdaten:
Für die Kontoeröffnung werden folgende Angaben benötigt:
- Name des Unternehmens bzw. der Firma
- Rechtsform (z. B. GmbH, UG, GbR, Einzelunternehmen)
- Geschäftsadresse und Kontaktdaten
- Branche und Geschäftszweck
3. Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten:
Bei Kapitalgesellschaften müssen alle Gesellschafter und Geschäftsführer angegeben werden, die über 25 % der Anteile halten oder Kontrolle über das Unternehmen ausüben.
4. Identitätsnachweis:
Alle zeichnungsberechtigten Personen müssen sich legitimieren – meist per VideoIdent oder PostIdent.
5. Geschäftskonto für GmbH in Gründung:
Auch wenn die GmbH noch nicht im Handelsregister eingetragen ist, kann ein sogenanntes Gründungskonto eröffnet werden. Nach Eintragung wird dieses automatisch in ein reguläres Geschäftskonto umgewandelt.
Geschäftskonto eröffnen – Schritt für Schritt
Der Ablauf bei der Eröffnung eines Geschäftskontos kann je nach Anbieter leicht variieren. Daher zeigen wir Ihnen den Prozess exemplarisch am Beispiel des Finom Geschäftskontos.
1. Anbieter auswählen:
Vergleichen Sie die Konditionen, Gebühren und Funktionen verschiedener Banken und FinTech-Anbieter sorgfältig. Wichtige Kriterien sind unter anderem die Kosten pro Buchung, Kartengebühren, die Integration in Buchhaltungssoftware sowie die Verfügbarkeit von Fremdwährungskonten. Haben Sie sich für ein Geschäftskonto entschieden, zum Beispiel das Finom Geschäftskonto, besuchen Sie anschließend die Webseite des Anbieters, um den Antrag zu starten.
2. Online-Antrag ausfüllen:
Die meisten Anbieter ermöglichen die Kontoeröffnung vollständig online. Sie geben dabei grundlegende Informationen zu Ihrem Unternehmen und den Kontoinhabern an.
3. Identitätsprüfung durchführen:
Zur Legitimation führen Sie entweder ein VideoIdent-Verfahren direkt per Webcam durch oder nutzen PostIdent in einer Filiale. Bei stationären Banken ist auch eine persönliche Identifizierung möglich.
4. Unterlagen einreichen:
Je nach Rechtsform werden folgende Dokumente benötigt:
- Einzelunternehmen/Freiberufler: Personalausweis und ggf. Gewerbeschein
- GbR: Gesellschaftsvertrag und Ausweise aller Gesellschafter
- GmbH/UG: Gesellschaftervertrag, Handelsregisterauszug, Ausweise der Geschäftsführer
5. Kontoaktivierung:
Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie Ihre IBAN, Zugangsdaten und Debitkarten. Das Konto ist dann einsatzbereit und kann für Zahlungseingänge, Rechnungen und Gehaltszahlungen genutzt werden.
Geschäftskonten für GmbHs in Deutschland
Ein Geschäftskonto ist für jede GmbH in Deutschland erforderlich. Es ermöglicht nicht nur eine klare Trennung zwischen geschäftlichen und privaten Finanzen, sondern ist auch gesetzlich vorgeschrieben, um den Kapitalnachweis bei der Gründung zu erbringen. Die Wahl des richtigen Geschäftskontos kann einen erheblichen Einfluss auf den reibungslosen Ablauf Ihrer Finanztransaktionen und die Effizienz der Unternehmensbuchhaltung haben.
1. Was ist ein Geschäftskonto für GmbHs und warum ist es wichtig?
Ein Geschäftskonto für GmbHs ist ein Bankkonto, das speziell für den Zahlungsverkehr und die Finanzverwaltung von Unternehmen eingerichtet ist. Für GmbHs in Deutschland ist ein separates Geschäftskonto gesetzlich vorgeschrieben, insbesondere um das Stammkapital bei der Gründung zu hinterlegen. Es bietet zudem klare Vorteile wie eine strukturierte Buchhaltung, einen professionellen Zahlungsverkehr und einen besseren Überblick über die Finanzen.
2. Wichtige Kriterien bei der Auswahl eines Geschäftskontos für GmbHs
Kostenstruktur
Ein wichtiger Faktor bei der Auswahl eines Geschäftskontos ist die Kostenstruktur. Viele Banken bieten unterschiedliche Kontomodelle an, die je nach Größe und Transaktionsvolumen Ihrer GmbH mehr oder weniger geeignet sein können. Achten Sie auf folgende Gebühren:
- Kontoführungsgebühren: Einige Geschäftskonten bieten kostenlose Kontoführung, während andere eine monatliche Gebühr erheben.
- Transaktionsgebühren: Prüfen Sie, ob und wie viel Gebühren für Überweisungen, Lastschriften oder Bargeldeinzahlungen anfallen.
- Karten- und Kreditgebühren: Manche Banken verlangen Gebühren für die Nutzung von Bankkarten oder Kreditkarten.
Transaktionsvolumen und -möglichkeiten
Die Anzahl der monatlichen Transaktionen und die Verfügbarkeit von Bargeldmanagement sind entscheidend. GmbHs, die viele Transaktionen abwickeln, sollten auf Geschäftskonten mit unbegrenzten oder günstigen Überweisungsmöglichkeiten achten. Auch die Möglichkeit von Bargeldeinzahlungen kann für manche Unternehmen wichtig sein, vor allem für solche mit viel Kundenkontakt oder Einzelhandel.
Online-Banking und Zusatzfunktionen
Eine moderne GmbH benötigt effiziente und sichere Online-Banking-Lösungen. Achten Sie darauf, dass das Geschäftskonto benutzerfreundliche und sichere Funktionen bietet, wie zum Beispiel:
- Online-Überweisungen
- Mobile Apps
- Echtzeit-Transaktionsübersicht
- Schnittstellen zu Buchhaltungssoftware (z.B. DATEV) Darüber hinaus bieten einige Banken Multibanking-Funktionen, die es ermöglichen, mehrere Bankkonten über eine Plattform zu verwalten, was für größere GmbHs nützlich sein kann.
Kredite und Finanzierungsmöglichkeiten
Ein weiterer wichtiger Aspekt sind die Finanzierungsmöglichkeiten, die mit dem Geschäftskonto verbunden sind. Banken bieten oft spezielle Kreditlinien, Geschäftskredite oder Kontokorrentkredite für GmbHs an, um Liquiditätsengpässe zu überbrücken oder Investitionen zu finanzieren. Vergleichen Sie die Zinssätze und Konditionen für solche Kredite, um die besten Optionen für Ihre GmbH zu finden.
Sicherheit und Datenschutz
Da GmbHs häufig hohe Geldbeträge und sensible Geschäftsinformationen verwalten, ist die Sicherheit des Geschäftskontos von höchster Priorität. Stellen Sie sicher, dass das gewählte Konto moderne Sicherheitsvorkehrungen bietet, wie z.B. Zwei-Faktor-Authentifizierung, Verschlüsselung und umfassende Betrugserkennungssysteme.
2026 Am beliebtesten auf Finprospekt
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Produkt: Solo
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Deutsche IBAN
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Bis zu 3 physische Karten